အိန္ဒိယသည် FATF အကဲဖြတ်ခြင်းမပြုမီ “ငွေကြေးခဝါချမှု တားဆီးရေးဥပဒေ” ကို အားကောင်းစေသည်။  

7 တွင်^th ၂၀၂၃ ခုနှစ် မတ်လတွင် အစိုးရက ငွေခဝါချမှု တားဆီးကာကွယ်ရေးဥပဒေ (PMLA) နှင့်ပတ်သက်၍ ကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့် ပြင်ဆင်ချက်ပြုလုပ်ရန် ပြန်တမ်းစာ သတိပေးချက် နှစ်ကြိမ် ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။မှတ်တမ်းများထိန်းသိမ်းခြင်း"နှင့် virtual ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှု"။  

မှတ်တမ်းများနှင့် ငွေကြေးအစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ ရည်ရွယ်ချက်များကို ထိန်းသိမ်းရန်အတွက်၊ အကျိုးအမြတ်မယူသောအဖွဲ့အစည်းများ (NGO) နှင့် နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ထုတ်ခံရသော ပုဂ္ဂိုလ်များ (PEPs) တို့၏ ကျယ်ပြန့်သော အဓိပ္ပါယ်ဖွင့်ဆိုချက်များကို လွှမ်းခြုံနိုင်ရန် ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ အဖွဲ့အစည်း (ဘဏ်များကဲ့သို့သော) ၏ တာဝန်များကို ကျယ်ပြန့်စေခဲ့သည်။  

ယခုအခါ NGO များသည် ယုံကြည်မှု၊ လူ့အဖွဲ့အစည်း သို့မဟုတ် ပုဒ်မ 8 ကုမ္ပဏီအဖြစ် မှတ်ပုံတင်ထားသော ပရဟိတအဖွဲ့များအားလုံး ပါဝင်ပါသည်။ အကြောင်းကြားစာအရ၊ အကျိုးအမြတ်မယူသောအဖွဲ့အစည်း (NGO) ဆိုသည်မှာ ယုံကြည်စိတ်ချရသော သို့မဟုတ် လူ့အဖွဲ့အစည်း သို့မဟုတ် ကုမ္ပဏီတစ်ခု (ကုမ္ပဏီများအက်ဥပဒေပုဒ်မ 8 အရ မှတ်ပုံတင်ထားသော) ဘာသာရေး သို့မဟုတ် ပရဟိတရည်ရွယ်ချက်အတွက် ဖွဲ့စည်းထားသည့် မည်သည့်အဖွဲ့အစည်း သို့မဟုတ် အဖွဲ့အစည်းကိုမဆို ဆိုသည်။ ဘဏ် သို့မဟုတ် ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်း သို့မဟုတ် ကြားခံအဖွဲ့အစည်းသည် တည်ထောင်သူများ၊ အခြေချနေထိုင်သူများ၊ အကျိုးတော်ဆောင်များနှင့် NGO များ၏ လုပ်ပိုင်ခွင့်ရလက်မှတ်ထိုးထားသူများ၏ အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို စုဆောင်းထိန်းသိမ်းရန်နှင့် NITI Aayog ၏ DARPAN ပေါ်တယ်တွင် NGO များ၏ အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို မှတ်ပုံတင်ရန် လိုအပ်ပါသည်။  

နိုင်ငံတော်၏ အကြီးအကဲများ၊ အစိုးရများ၊ အကြီးတန်း နိုင်ငံရေးသမားများ၊ အကြီးတန်း အစိုးရ သို့မဟုတ် တရားစီရင်ရေး သို့မဟုတ် စစ်ဘက်အရာရှိများ၊ နိုင်ငံပိုင် အကြီးတန်း အမှုဆောင်အရာရှိများ အပါအဝင် နိုင်ငံရပ်ခြားမှ ထင်ရှားသော အများသူငှာ လုပ်ငန်းဆောင်တာများတွင် အပ်နှင်းခံရသော ပုဂ္ဂိုလ်များအား နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ထုတ်ခံရသော ပုဂ္ဂိုလ်များ (PEPs) ကို အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုထားသည်။ ကော်ပိုရေးရှင်းများနှင့် အရေးကြီးသော နိုင်ငံရေးပါတီများမှ တာဝန်ရှိသူများ၊ ဘဏ် သို့မဟုတ် ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်း သို့မဟုတ် ကြားခံလုပ်ငန်းတစ်ခုသည် သင့်-ဖောက်သည်များ (KYC) ကို သိရှိပြီး PEPs နှင့် NGO များ၏ အရောင်းအ၀ယ်များ၏ သဘောသဘာဝနှင့် တန်ဖိုး၏ အသေးစိတ်မှတ်တမ်းများကို ထိန်းသိမ်းရန် လိုအပ်မည်ဖြစ်ပါသည်။  

ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများမှ စုဆောင်းထိန်းသိမ်းထားသော ဘဏ္ဍာရေးမှတ်တမ်းများသည် ပြစ်မှုကျူးလွန်သူများအား စုံစမ်းစစ်ဆေးခြင်းနှင့် တရားစွဲဆိုခြင်းတွင် PMLA ရဲတပ်ဖွဲ့ထံ အသုံးဝင်လာမည်ဖြစ်သည်။  

ဒုတိယသတိပေးချက်သည် PMLA ၏ရည်မှန်းချက်အတွင်း virtual ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများ သို့မဟုတ် cryptocurrencies ကုန်သွယ်မှုကို ယူဆောင်လာသည်။ လုပ်ငန်းအတွင်း အခြားသဘာဝ သို့မဟုတ် တရားဝင်ပုဂ္ဂိုလ်တစ်ဦးဦးအတွက် သို့မဟုတ် ကိုယ်စားဆောင်ရွက်သည့်အခါ cryptocurrencies လှုပ်ရှားမှုများပါ၀င်သည့် အောက်ပါဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ လွှဲပြောင်းမှုငါးမျိုးသည် PMLA အောက်တွင် အကျုံးဝင်သည်- 

1. virtual ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုနှင့် fiat ငွေကြေးများအကြား လဲလှယ်ခြင်း (ဗဟိုဘဏ်မှ တရားဝင်ထုတ်ပြန်ထားသော တင်ဒါ) 

2. virtual ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုပုံစံတစ်ခု သို့မဟုတ် တစ်ခုထက်ပိုသောပုံစံများအကြား ဖလှယ်ခြင်း၊ 

3. virtual ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုလွှဲပြောင်း; 

4. အတုအယောင် ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှုများ သို့မဟုတ် အတုအယောင် ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ထိန်းချုပ်နိုင်စေသော လုံခြုံစွာ ထိန်းသိမ်းခြင်း သို့မဟုတ် စီမံခန့်ခွဲခြင်း၊ နှင့် 

5. ထုတ်ပေးသူ၏ကမ်းလှမ်းမှုနှင့် virtual ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းရောင်းချခြင်းဆိုင်ရာ ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုများတွင် ပါဝင်ခြင်းနှင့် ပံ့ပိုးပေးခြင်း။ 

ရှင်းနေသည်မှာ၊ crypto အရောင်းအ၀ယ်ပြုလုပ်သည့် ပြင်ပအဖွဲ့အစည်း ဝဘ်ပေါ်တယ်များသည် ယခုအခါ PMLA အောက်တွင် ရောက်ရှိလာပါသည်။ 

ဤသတိပေးချက် နှစ်ခုသည် ငွေကြေးခဝါချမှု တားဆီးကာကွယ်ရေးဥပဒေ (PMLA) ကို ပြဋ္ဌာန်းရန် တာဝန်ရှိသော အေဂျင်စီအား အံသွားများပေးပါသည်။  

PMLA ၏ လည်ပတ်မှု ဆယ်စုနှစ် နှစ်ခုနီးပါးတွင်၊ စီရင်ချက်ချမှုနှုန်းသည် 0.5% တွင် ဆိုးရွားခဲ့သည်။ ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်မှုနှုန်း အလွန်နည်းခြင်း၏ နောက်ကွယ်တွင် အဓိကအကြောင်းရင်းတစ်ခုမှာ PMLA ၏ 7 ရက်စွဲပါ အကြောင်းကြားစာနှစ်စောင်ပါ ပြဋ္ဌာန်းချက်များတွင် ကွက်လပ်များဖြစ်သည်ဟု ဆိုသည်။^th မတ်လ 2023 လိပ်စာအပြည့်အစုံ။  

ယုံကြည်ချက်နှုန်းကို မြှင့်တင်ရန် ရည်ရွယ်ချက်ရှိသော်လည်း PMLA အား အားကောင်းစေရန် သတိပေးချက်နှစ်ခု၏ နောက်ကွယ်တွင် အဓိကအကြောင်းအရင်းမှာ အိန္ဒိယနိုင်ငံ၏ လာမည့်အကဲဖြတ်မှုဖြစ်သည်။ ဘဏ္Actionာရေးလှုပ်ရှားမှုအဖွဲ့ (FATF) ဒီနှစ်နှောင်းပိုင်းမှာ ပေးဆောင်ရမှာ ဖြစ်ပါတယ်။ COVID-19 ကူးစက်ရောဂါနှင့် FATF ၏ အကဲဖြတ်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်တွင် ခေတ္တရပ်ထားခြင်းကြောင့် အိန္ဒိယသည် စတုတ္ထအကြိမ်အပြန်အလှန်အကဲဖြတ်ခြင်းတွင် အိန္ဒိယကို အကဲဖြတ်ခြင်းမပြုနိုင်သည့်အပြင် အလားတူ 2023 သို့ ရွှေ့ဆိုင်းခဲ့သည်။ အိန္ဒိယသည် 2010 ခုနှစ်တွင် နောက်ဆုံးအကဲဖြတ်ခဲ့ပါသည်။ အဆိုပါသတိပေးချက်နှစ်ခုသည် အိန္ဒိယကို အလုံးစုံပြင်ဆင်ထားသည်။ FATF ၏ အကြံပြုချက်များနှင့် ကိုက်ညီစေရန် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေ။  

Financial Action Task Force (FATF) သည် ငွေကြေးခဝါချမှု၊ အကြမ်းဖက်နှင့် ငွေကြေးတိုးပွားမှုတို့ကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းရန် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ အရေးယူဆောင်ရွက်မှုများကို ဦးဆောင်သည့် အစိုးရအချင်းချင်းကြား အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ 

သို့သော်လည်း အိန္ဒိယရှိ အတိုက်အခံရှိ မဲဆန္ဒရှင် ပါတီအားလုံးနီးပါးက အဆိုပါ ခြေလှမ်းကို ဝေဖန်ခဲ့ကြပြီး အာဏာတည်မြဲရေး အေဂျင်စီကို ပိုမိုသွားများစေသည့် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေ အားကောင်းလာမှုနောက်ကွယ်တွင် အမှန်တကယ် ရည်ရွယ်ချက်ရှိကြောင်း သံသယဖြစ်နေကြသည်။  

***